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十堰市住房公积金骗提骗贷行为处理暂行办法

信息来源:十堰市人民政府网站     发布日期:2018-08-31    【字体:

   第一章  总则
    第一条 为加大住房公积金骗提骗贷行为打击力度,完善防控机制,保障住房公积金资金安全,按照我市住房公积金干部安全、资金安全、发展有力、服务至上原则,依据国务院《住房公积金管理条例》、《湖北省住房公积金管理实施办法》和省住建厅《关于加强住房公积金使用管理严防骗提骗贷行为发生的通知》等有关规定,结合本市实际,制定本办法。
   第二条 对十堰住房公积金管理中心(以下简称"管理中心")发现的骗提骗贷行为的认定、调查处理和资金追回等,适用本办法。
   第三条 本办法所称"骗提"是指违反十堰市住房公积金提取规定,以欺骗手段提取本人或他人住房公积金账户余额。骗提行为具体包括:
  (一)利用虚假身份信息、婚姻状况证明、家庭成员和亲属关系证明等身份关系;
  (二)利用虚假购房合同、借款合同等合同;
  (三)利用虚假不动产权证、建设工程规划许可证等权属证书;
  (四)利用虚假购房发票、契税发票等票据;
  (五)利用虚假印章、门牌、装修预算书等虚假资料;
  (六)利用中介机构支付高额中介费用等证明材料;
  (七)利用虚假的工作关系证明、异地房产证明、备案登记表、银行还贷明细证明、危房鉴定书、医院疾病诊断等证明材料;
  (八)虚构婚姻关系、房产信息、贷款信息、离职事实等提取条件或利用其它虚假资料;
  (九)利用关系开具虚假租赁备案和无房证明等提取资料。
  第四条  本办法所称"骗贷"是指违反十堰市住房公积金贷款规定,以欺骗手段取得住房公积金贷款或适用住房公积金二套房贷款政策的。骗贷行为具体包括:
  (一)虚构婚姻信息,利用虚假的婚姻证明材料;
  (二)虚构房产信息,利用虚假的产权证书和票据;
  (三)利用虚假的工资收入证明;
  (四)利用虚假的异地住房公积金缴存证明;
  (五)虚构其他贷款条件或利用其它虚假资料;
  (六)利用开发商提供无购房实事合同、票据。
  第二章  处理程序
  第五条 各分支机构发现疑似骗提骗贷行为的,应暂时留存全部原始资料,按级以书面形式附材料复印件报归集执法科立案调查,并告知申请人立案事由,暂停办理提取或贷款业务。
  第六条 立案后,管理中心归集执法科应对骗提骗贷行为进行核查,收集证据,申请人应当配合管理中心归集执法科调查。
  第七条 调查终结,管理中心根据核查情况分别做出如下决定:
  (一)骗提骗贷违法事实清楚,证据充分的,应当对骗提骗贷行为作出处理决定,下达处理决定书;
  (二)骗提骗贷行为不成立的,应立即通知申请人,符合提取条件的当场予以办结,符合贷款条件的按贷款审批程序办理。不符合提取和贷款条件的将原始资料退还申请人;
  (三)骗提骗贷行为已涉嫌犯罪的,报送公安机关追究刑事责任。
  第八条 处理决定书内容包括:
  (一)申请人姓名及身份证号;
  (二)违反住房公积金法律法规、政策文件规定,骗提骗贷的事实和证据;
  (三)处理决定和期限;
  (四)异议申请途径和期限;
  (五)中心印章及作出决定日期。
  第九条 在作出处理决定前,应当告知申请人作出处理决定的事实、理由及依据,并告知申请人享有提出异议的权利。
  第十条 申请人自收到处理决定事先告知书之日起3日内有权向管理中心提出异议申请。管理中心应充分听取申请人的陈述、申辩,对申请人提出的事实、理由和证据,应当进行复核。
  管理中心应在收到异议申请之日起15日内完成复核,并根据复核结果做出处理决定。
  申请人在规定期限内未提出异议的视为放弃。
  第十一条 处理决定书自送达之日起生效。
  第十二条 管理中心应当自立案之日起30日内办结,需函询或采取外调等方式的,不能在规定期限内办结的,经中心负责人批准,可延长10个工作日,并应当将延长期限的理由告知申请人。
  第三章  处理决定
  第十三条 管理中心可以对申请人骗提骗贷行为做出如下处理决定:
  (一)将职工不良行为记入住房公积金失信黑名单;
  (二)向申请人所在单位或单位纪检部门报送该申请人骗提骗贷情况;
  (三)通过管理中心官方网站等媒体进行公示;
  (四)纳入个人信用征信系统;
  (五)责令其限期全额退回骗提骗贷资金。
  第十四条 不良行为登记是指管理中心将申请人骗提骗贷行为记入业务管理系统。
  纳入不良行为登记后,管理中心5年内暂停受理申请人住房公积金提取、贷款、转出以及异地贷款开具缴存证明的申请。
  第十五条 管理中心可以将申请人骗提骗贷行为报送至其工作单位。申请人属于党政机关或事业单位工作人员的,同时报送其所在单位纪检部门。
  第十六条 管理中心可以将申请人骗提骗贷行为信息报送至中国人民银行征信中心,纳入个人征信系统。
  第十七条 管理中心有权要求申请人在规定时间内全额退回骗提骗贷资金,申请人应在处理决定书生效之日起10日内全额退回骗提骗贷资金。
  第十八条 申请人不履行处理决定书内容,未在规定时间内全额退回骗提骗贷资金的,管理中心与市公安局经侦支队建立联动机制依法进行打击。
  第十九条 对提供虚假资料,虚构提取和贷款条件,协助申请人骗提骗贷的单位和个人,管理中心将通过官方网站、报纸、电视等媒体对外公示,并将其骗提骗贷情况报送相关行政主管部门和单位。涉嫌犯罪的,移交公安机关依法追究刑事责任。
  第二十条 归集执法科每月对各分支机构业务进行稽核,发现有下列情形之一的,报中心领导追究当事人和各分支机构负责人责任。涉嫌犯罪的,移交公安机关依法追究刑事责任。
  (一)管理中心工作人员和合作单位工作人员玩忽职守、徇私舞弊,帮助申请人骗提骗贷的;
  (二)管理中心工作人员和合作单位工作人员侵害申请人或单位合法权益的;
  (三)管理中心工作人员和合作单位工作人员为申请人提供中介机构收取费用的;
  (四)管理中心工作人员和合作单位工作人员为申请人提供虚假信用征信的;
  (五)管理中心工作人员和合作单位工作人员为申请人提供虚假装修房屋的;
  (六)管理中心工作人员和合作单位工作人员为申请人提供租赁备案和无房证明的。
  第二十一条 申请人有下列情形之一的,管理中心可以酌情从轻、减轻或免除处理:
  (一)认错态度良好,积极配合事件的调查和处理;
  (二)主动全额退回骗提骗贷资金;
  (三)骗提骗贷行为未造成相应后果。
  第四章  附则
  第二十二条 本办法由归集执法科负责解释。
  第二十三条 本办法自下发之日起施行。

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